Une nouvelle fonctionnalité de LinkedIn qui sera lancée au cours des prochains mois pourrait aider les conseillers en services financiers et leurs clients.
Annoncée en mai, la fonctionnalité « Advice Sessions » est actuellement mise à l’essai auprès d’un petit nombre d’abonnés Premium Business aux États-Unis. LinkedIn prévoit de la rendre accessible bientôt à tous les utilisateurs de ce segment d’abonnement, ainsi qu’à des utilisateurs de segments supérieurs à l’échelle mondiale, a confirmé un porte-parole de l’entreprise.
L’outil permet aux experts d’offrir des consultations individuelles payantes directement à partir de la plateforme de médias sociaux. Les utilisateurs doivent s’inscrire afin d’ajouter un bouton « Get advice from me » (« Obtenir des conseils de ma part ») à leur profil LinkedIn.
« De plus en plus de personnes bâtissent une pratique composée de plusieurs sources de revenus. Il s’agit d’une tendance dont nous observons la croissance, particulièrement chez la génération Z », a indiqué Ora Levit, vice-présidente, gestion des produits chez LinkedIn, dans une communication transmise à Investment Executive.
« Nous avons conçu Advice Sessions pour aider les abonnés à tirer parti de cette tendance. En offrant des consultations individuelles, cela offre une façon simple d’être rémunéré pour son expertise et de développer sa réputation, ainsi que ses activités sur LinkedIn. »
Les abonnés Premium Business peuvent gérer les réservations, recevoir les paiements de façon sécurisée par l’entremise de Stripe et planifier des consultations vidéo qui se déroulent sur Google Meet, le tout à partir d’un même endroit. Pour le moment, LinkedIn ne prélève aucune part des revenus.
Il n’est pas nécessaire d’être abonné à Premium Business pour réserver une séance.
Les rencontres gratuites sont également possibles. Les experts qui souhaitent rencontrer quelqu’un sans frais peuvent utiliser un bouton « Book an appointment » (« Prendre un rendez-vous »), qui permet à leur audience de réserver une rencontre gratuite avec eux par l’intermédiaire de Calendly.
« Un ajout bienvenu »
Derek Notman fait partie des abonnés Premium Business aux États-Unis qui mettent actuellement la fonctionnalité de LinkedIn à l’essai. Même s’il ne l’utilise que depuis un peu plus d’une semaine et qu’il n’a encore obtenu aucune réservation, il en est enthousiaste.
« Je trouve cela extraordinaire », a déclaré Derek Notman, conseiller en services financiers ainsi que fondateur et chef de la direction de la fintech Couplr AI, en Floride, en entrevue avec Investment Executive.
« Les conseils financiers reposent essentiellement sur la confiance et les relations, et LinkedIn est un excellent endroit pour commencer à établir un lien avec des clients potentiels. »
Selon lui, cette nouvelle fonctionnalité rendra la prise de rendez-vous pour une séance de conseils « aussi simple que possible », sans que les utilisateurs aient à quitter la plateforme de médias sociaux ou à communiquer directement avec un expert pour solliciter ses services.
Ermos Erotocritou, fondateur et chef de la direction d’Advisor Acquisition Academy, à Whitby, en Ontario, estime également que cette fonctionnalité est prometteuse.
« Tout ce que LinkedIn peut faire pour faciliter la prise de contact entre un prospect et un conseiller en services financiers constitue toujours un ajout bienvenu », a-t-il affirmé en entrevue.
LinkedIn a mis « plusieurs mécanismes de contrôle de la qualité en place afin d’assurer une expérience sécuritaire pour les deux parties », a indiqué le porte-parole de l’entreprise. Les experts comme les personnes qui réservent une séance doivent tous deux posséder un profil vérifié, et les politiques de confiance et de sécurité de LinkedIn s’appliquent à l’ensemble des séances.
Derek Notman et Ermos Erotocritou estiment tous deux qu’il serait préférable de mettre en place un processus de vérification rigoureux afin de déterminer qui peut offrir des conseils au moyen de cette nouvelle fonctionnalité. Selon eux, ce processus devrait notamment vérifier si le professionnel détient des titres ou permis en règle et depuis combien d’années il exerce.
LinkedIn pourrait également fournir aux utilisateurs des liens leur permettant de vérifier de façon indépendante si une personne est inscrite auprès d’organismes comme la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI), a suggéré Derek Notman.
« Si j’étais LinkedIn, je ne rendrais pas cette fonctionnalité accessible à tout le monde. J’établirais certains critères », a-t-il déclaré.
LinkedIn s’appuie actuellement sur les commentaires recueillis durant la phase d’essai afin d’améliorer l’expérience utilisateur et a indiqué que la fonctionnalité serait « déployée progressivement afin de tirer parti des apprentissages réalisés au fur et à mesure de son déploiement ».
« Tout ce qui peut aider un conseiller à se faire connaître auprès d’un plus grand nombre de personnes est toujours positif, a déclaré Ermos Erotocritou. Je ne pense simplement pas que cela se traduira automatiquement par… cinq nouveaux clients potentiels gratuits par jour. Je ne crois pas que ce sera le cas. »
Il recommande aux conseillers de publier d’abord une présentation d’eux-mêmes et d’offrir des consultations initiales gratuites avant de s’attendre à ce que des clients réservent des séances de conseils payantes.
Selon Ermos Erotocritou, la meilleure façon pour les conseillers d’attirer des clients sur LinkedIn consiste à se différencier et à expliquer comment ils peuvent résoudre les problèmes qui préoccupent le plus souvent les gens, comme le risque de manquer d’argent à la retraite ou le poids d’une fiscalité élevée.
« Parlez des problèmes que vous résolvez… en utilisant le langage de vos prospects », a-t-il ajouté.
Pour développer leur clientèle, Derek Notman recommande également de se présenter, d’expliquer son expérience et la façon dont on peut aider les gens grâce à des plateformes comme LinkedIn.
« Si vous créez un environnement chaleureux et éducatif où les gens apprennent progressivement à vous connaître, lorsqu’un événement survient dans leur vie, ils se disent : “Ah oui, Bob a souvent publié sur ce sujet, Bob semble être quelqu’un de bien et orienté vers la famille, et je peux obtenir des conseils directement de sa part sur LinkedIn” », a expliqué Derek Notman.
« Les possibilités sont extrêmement nombreuses, à condition d’utiliser cette fonctionnalité correctement. »
(*Investment Executive est une publication soeur de Finance et Investissement, partie prenante de Newcom Media.)