Ce ne sont pas nécessairement ceux que vous croyez, selon la Zone de confort financier, un sondage pancanadien mené auprès des consommateurs du Canada par Credo Consulting, de Mississauga, en Ontario, en partenariat avec TC Media, de Montréal, qui publie Finance et Investissement.
Le sondage, mené auprès de francophones et d’anglophones, vise à en apprendre davantage sur les relations entre les conseillers et leurs clients. Pour en savoir plus, consultez nos différents articles publiés au sujet de la Zone de confort financier.
Connaissez-vous bien vos clients? Faites le test
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Assurance et loyauté
Vrai ou faux? Les Canadiens détenant de l’assurance vie sont plus susceptibles de changer de conseiller que ceux qui n’ont pas d’assurance, mais qui utilisent les services d’un conseiller.
Auteur : Finance et Investissement Source : Rido/123rf
Droits d'auteur : TC Média
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Assurance et loyauté : la réponse
Faux. Selon le sondage, les Canadiens qui détiennent une police d’assurance vie ou un produit semblable sont moins susceptibles de considérer changer de conseiller que ceux qui ont un conseiller, mais pas d’assurance vie. De plus, les Canadiens détenteurs d’assurance vie sont plus susceptibles de qualifier leur conseiller de » professionnel » et de » digne de confiance » que les clients qui ne détiennent pas de produits d’assurance vie.
Auteur : Finance et Investissement Source : Rido/123rf
Droits d'auteur : TC Média
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Tolérance au risque d'un océan à l'autre
Selon la Zone de confort financier, quelle est la province canadienne où les clients aiment moins le risque?
Auteur : Finance et Investissement Source : Andreypopov/123rf
Droits d'auteur : TC Média
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Tolérance au risque d'un océan à l'autre : la réponse
Les résidents du Québec sont plus susceptibles d’avoir une aversion au risque que les répondants des autres provinces, selon la Zone de confort financier. Les Québécois seraient moins susceptibles de dire qu’ils ont une bonne compréhension des questions financières auxquelles ils doivent s’attarder vu leur âge. De plus, les Québécois seraient plus susceptibles de détenir des produits d’assurance vie et d’assurance invalidité que le reste des répondants au sondage.
Auteur : Finance et Investissement Source : Andreypopov/123rf
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Connaissez-vous bien vos clients? Faites le test
Le conseil et la littératie financière
Vrai ou faux? Les Canadiens qui ont une moins bonne littératie financière sont moins réceptifs aux conseils qui pourraient les aider à améliorer leur santé financière.
Auteur : Finance et Investissement Source : ismagilov/123RF
Droits d'auteur : TC Média
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Le conseil et la littératie financière : la réponse
Vrai. Même si ce sont sûrement les clients qui auraient le plus besoin de conseils, Brandon Bertelson, directeur de la recherche chez Credo, indique que » Si vous n’êtes pas confortable de parler de finance personnelle ou de parler à votre conseiller, alors vous n’allez pas bâtir une relation de confiance avec ce dernier. «
Auteur : Finance et Investissement Source : ismagilov/123RF
Droits d'auteur : TC Média
Connaissez-vous bien vos clients? Faites le test
La planification successorale et la loyauté
Vrai ou faux? Les clients qui ont un testament sont plus susceptibles de dire qu’ils font confiance à leur conseiller et de continuer à faire affaire avec lui.
Auteur : Finance et Investissement Source : Wisitporn/123rf
Droits d'auteur : TC Média
Connaissez-vous bien vos clients? Faites le test
La planification successorale et la loyauté : la réponse
Vrai. Parmi les Canadiens sondés par Credo, ceux qui ont un testament donnaient une note moyenne de 7,94 sur 10 à leur conseiller par rapport à l’énoncé « Je fais complètement confiance à mon conseiller ». Ils sont également moins susceptibles d’envisager de trouver un nouveau conseiller (avec une note moyenne de 2,47 sur 10). En comparaison, les clients sans testament donnaient une note moyenne de 3,94 sur 10 à cette affirmation.
Auteur : Finance et Investissement Source : Wisitporn/123rf
Droits d'auteur : TC Média
Connaissez-vous bien vos clients? Faites le test
Produits maison et loyauté
Vrai ou Faux? Les clients détenant des produits maison sont moins susceptibles d’être loyaux à leur conseiller que les autres.
Auteur : Finance et Investissement Source : Tomwang/123rf
Droits d'auteur : TC Média
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Produits maison et loyauté : la réponse
Faux. Le sondage démontre que les clients qui détiennent des produits maison sont aussi susceptibles que ceux qui n’en ont pas de recommander leur conseiller à un membre de leur famille, leurs amis ou leurs collègues.
Auteur : Finance et Investissement Source : Tomwang/123rf
Droits d'auteur : TC Média
